未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，漳州農(nóng)商行被罰206萬元

海峽網(wǎng)金融頻道訊  7月14日，中國人民銀行福州中心支行公布一批行政處罰信息（福銀罰字〔2021〕22-33號），因存在與身份不明的客戶進行交易等違法行為，漳州農(nóng)商行、長樂農(nóng)商行、興業(yè)證券及其相關(guān)責(zé)任人被分別處予警告及罰款，其中，漳州農(nóng)商行被處罰206萬元，長樂農(nóng)商行被罰155萬元，成為此次處罰行政處罰信息公示表處罰金額較大的銀行機構(gòu)。

存在2類違法行業(yè)

漳州農(nóng)商行被處罰206萬元

罰單顯示，福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按規(guī)定報送大額交易報告兩類違法行為，中國人民銀行福州中心支行對其處206萬元罰款。

時任福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長吳西林對福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按規(guī)定報送大額交易報告違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行福州中心支行對其處1.5萬元罰款。

時任福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司法律合規(guī)部總經(jīng)理對福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定報送大額交易報告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行福州中心支行對其處2.5萬元罰款。

時任福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司運營管理部總經(jīng)理黃惠嫣對福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行福州中心支行對其處3萬元罰款。

存在3類違法行為

長樂農(nóng)商行被罰155萬元

罰單顯示，福建長樂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司長樂農(nóng)商行的違法行為類型有3類：1.與身份不明的客戶進行交易；2.對涉詐銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測及管控不到位；3.個人銀行結(jié)算賬戶開戶未備案及超期備案。對于長樂農(nóng)商行的上述違法行為，中國人民銀行福州中心支行對其處予警告，并罰款 155 萬元。

時任福建長樂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人劉建芬對福建長樂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司對涉詐銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測及管控不到位的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行福州中心支行對其處予警告，并處5萬元罰款。

時任福建長樂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司電子銀行部負(fù)責(zé)人呂進修對福建長樂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司與身份不明的客戶進行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行福州中心支行對其處3.5萬元罰款。

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

興業(yè)證券被罰款43萬元

罰單顯示，興業(yè)證券股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，中國人民銀行福州中心支行對其處43萬元罰款。

時任興業(yè)證券股份有限公司運營管理部副總經(jīng)理陳翠紅，對興業(yè)證券股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行福州中心支行對其處1.5萬元罰款。

時任興業(yè)證券股份有限公司財富管理部副總經(jīng)理魏威對興業(yè)證券股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行福州中心支行對其處1.5萬元罰款。

因多項違法行為

兩家第三方支付服務(wù)機構(gòu)被罰

中國人民銀行福州中心支行行政處罰信息公示表顯示，除了銀行存在違法行為被大額罰單外，部分第三方支付機構(gòu)也因存在多項違法行為而被開罰單。

罰單顯示，福建省銀通商務(wù)服務(wù)有限公司因存在變更實際控制人未報告、未按規(guī)定保管商戶資料和通過網(wǎng)絡(luò)商店代銷預(yù)付卡三項違法行為，被處7萬元罰款。

時任福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司總經(jīng)理梁健對福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料、未按規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易四類違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，處14萬元罰款。

表格來源；中國人民銀行福州中心支行