調查：近6成臺灣地區投資人過去5年績效未達標

原標題：調查：近6成臺灣地區投資人過去5年績效未達標

華夏經緯網7月9日訊：據臺灣《中時電子報》報道，最新“2019施羅德全球投資人大調查”調查結果出爐，在今年的調查中，有將近六成的臺灣地區投資人表達過去五年未達投資目標，此比例高于全球以及亞洲。調查也發現，以往臺灣地區投資人面對市場震蕩，比全球投資人更為積極操作，但在去年底至今年，也就是陸美貿易戰帶來動蕩的期間，也讓臺灣地區投資人態度轉趨向保守，越形不愿意危機入市。

據報道，“施羅德全球投資人大調查”為施羅德投資集團自2016年開始，每年針對全球32個國家和地區、超過22000位投資人調查。調查議題涵蓋投資人行為、退休、永續投資等等議題。

調查投資人的績效部分，有高達59％臺灣地區投資人表達過去五年的績效、并未到達原先設立的投資目標，此比例高于全球的51％以及亞洲的56％。未達標的原因，以投資商品績效不如預期（20％）、不切實際的預設報酬率（18％），以及投資時間不夠久（17％）為前三大主因。

觀察這次的調查，也的確能發現投資人矛盾的心理。詢問未來五年的年預期報酬率（含收益和資本利得），臺灣地區投資人平均為10.7％，與全球（10.7％）以及亞洲（11.5％）平均差不多。但其實，就MSCI全球指數過去五年的含息年化報酬率為6.25％，雖是不錯的表現，但也尚未達到投資人目標，可見預期和實際報酬率有一定落差。

此外，針對去年第四季以及今年的陸美政治紛擾，發現影響臺灣地區投資人甚劇，也讓態度轉而保守。就去年第四季來看，愿意危機入市的投資人僅有17％，低于全球的35％以及亞洲的32％，選擇觀望不變的為36％，也比全球的30％以及27％來得高。整體來說，有高達82％的臺灣地區投資人認為，政治動蕩會影響他們的投資行為，這數值超過全球平均的72％以及亞洲的79％。

施羅德投信副執行長謝誠晃認為，此次的調查結果與過去不同，推估在陸美貿易戰中、臺灣地區較受牽連有關。展望未來，施羅德產品暨投資解決方案全球最高主管Charles Prideaux表示，太多的經驗顯示，市場震蕩無法回避，惟有以長期、耐心的投資方式，才能因應波動。特別是不斷轉換、追逐商品，通常預期報酬率都會令人失望，建議投資人先行設定自己的目標以及風險承受度，以投資解決方案的概念、去設定搭配的商品，并且持之以恒投資。