莆田農商行10宗違規被罰173.8萬 假幣收繳不規范等

日前，人民銀行福州中心支行披露了多張行政處罰信息公示表，其中，莆田農村商業銀行股份有限公司（下簡稱莆田農商行）涉及十項問題，被處罰款173.8萬元。

福銀罰決字〔2023〕11號顯示，莆田農商行涉及的違法行為類型包括，格式合同條款涉及與金融消費者有重大利害關系的內容，未以顯著方式提請金融消費者注意；未按要求對金融消費者投訴進行正確分類；未準確報送金融統計數據；銀行結算賬戶未按規定備案；假幣收繳不規范；罰沒收入未及時劃繳國庫；向金融信用信息基礎數據庫提供個人不良信息未事先告知信息主體本人；未經同意查詢企業信貸信息；未完整報送個人信用信息；未按規定履行客戶身份識別義務。

朱桂水時任莆田農村商業銀行股份有限公司行長，對莆田農村商業銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任。中國人民銀行福州中心支行對其罰款4萬元。

林麗清時任莆田農村商業銀行股份有限公司運營管理部總經理，對莆田農村商業銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任。中國人民銀行福州中心支行對其罰款4萬元。