江蘇銀行一儲戶300萬被“劃走”續：涉事員工等3人被刑拘（3）

銀行報警，涉事員工被刑拘

但銀行卻給出了另一種說法。

江蘇銀行綜管部相關負責人曾對澎湃新聞表示，此案不是一個簡單的“儲戶存款在銀行丟失”事件。從銀行掌握的初步情況來看，是當事人涉及到民間高息借貸，在產生風險后，“想把風險轉移到銀行身上的不法行為”。但對此說法，銀行未向澎湃新聞提供相關證據予以佐證。

就在蔡先生向法院提出訴訟不久后，江蘇銀行向當地公安報警。

澎湃新聞從多方渠道獲悉，法院已針對此事多次開庭，2017年2月28日，因“相關事實涉嫌經濟犯罪，且公安機關已經立案偵查”，南京市棲霞區法院將該案移送至公安機關，該起民事糾紛案件由此轉為刑事案件。

從銀行調出的2015.3-2015.9借記卡對賬單。

澎湃新聞從南京市棲霞區公安分局攝山派出所獲知，近日，涉案的李晟、馬萬穎等3人因涉嫌詐騙罪被公安部門刑拘，當前案件正在進一步偵查中。

江蘇銀行相關負責人告訴澎湃新聞，李晟原為江蘇銀行新港支行的營業部負責人，2016年9月江蘇銀行已與她解除勞動合同。

據澎湃新聞獲悉，與蔡先生的遭遇相似，也有其他幾名儲戶的資金在存入江蘇銀行南京新港支行后“神秘消失”。

3月20日，作為上市公司的江蘇銀行（股票代碼：600919）披露了其2016年年度報告，但對上述訴訟及相關案件等信息只字不提。

對于案件的將來進展，當事人蔡先生覺得，不論公安對李晟與馬萬穎的偵查結果如何，江蘇銀行監管存在問題卻是事實。澎湃新聞記者注意到，中國銀監會江蘇監管局于2015年4月7日給蔡先生的“信訪事項告知書”中，則、確認了江蘇銀行在一些操作中存在違規的情況。

中國銀監會江蘇監管局稱，經核查，“蔡先生”于2015年3月24日在江蘇銀行新開借記卡，辦理時未留存“蔡先生”身份證復印件，也未使用二代身份證讀取設備讀取“蔡先生”身份證信息，上述操作違反了《江蘇銀行聚寶借記卡業務管理辦法（2012年修訂）》相關規定。