網(wǎng)商銀行被罰2236.5萬！附回應(yīng)...

浙江網(wǎng)商銀行領(lǐng)“千萬”級(jí)罰單。

近日，中國(guó)人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息公示表顯示，浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司因存在以下四宗違法行為：違反金融統(tǒng)計(jì)管理相關(guān)規(guī)定；違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定、違反清算管理相關(guān)規(guī)定；違反征信管理相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)其警告，并處罰款2236.5萬元。 

此外，于隆時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司產(chǎn)品創(chuàng)新部高級(jí)專家，劉光徽時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司合規(guī)部高級(jí)專家，黎峰時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司現(xiàn)金管理部總經(jīng)理，3人對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行杭州中心支行分別對(duì)其警告，并處罰款5萬元。 

王志譽(yù)時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司行業(yè)金融二部高級(jí)專家，對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司違反清算管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)其警告，并處罰款5萬元。 

宋曉時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司產(chǎn)品創(chuàng)新部小微融資產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人，董一諾時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司個(gè)人征信異議處理員，2人對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司違反征信管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)宋曉罰款6萬元；對(duì)董一諾罰款2萬元。 

馮亮?xí)r任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司副行長(zhǎng)、產(chǎn)品創(chuàng)新部負(fù)責(zé)人，對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)其罰款7萬元。 

董占斌時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司監(jiān)事長(zhǎng)，對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)其罰款8萬元。 

侯建強(qiáng)時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢二級(jí)部負(fù)責(zé)人，對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)其罰款6萬元。 

據(jù)了解，上述處罰是中國(guó)人民銀行杭州中心支行2020年對(duì)浙江網(wǎng)商銀行開展綜合檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理結(jié)果。

網(wǎng)商銀行方面表示，自接受檢查以來，該行按照“立行立改、舉一反三”的原則，全面開展各項(xiàng)整改工作，并已于2020年內(nèi)完成所有問題的整改。

公開資料顯示，網(wǎng)商銀行是我國(guó)首批試點(diǎn)的民營(yíng)銀行之一，于2015年6月25日正式開業(yè)，該行注冊(cè)資本約65.71億元。從股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，螞蟻科技集團(tuán)持股約30%，為第一大股東；萬向三農(nóng)集團(tuán)有限公司持股26.78%，為第二大股東。

數(shù)據(jù)顯示，2021年前三季度，網(wǎng)商銀行營(yíng)收100.83億元，同比增長(zhǎng)62.6%，前三季度營(yíng)收已超過2020年全年水平；凈利潤(rùn)17.89億元，同比增長(zhǎng)108.0%。截至2021年9月30日，該行總資產(chǎn)3744.15億元，較2020年末增長(zhǎng)20.3%。