資產比例違規又未及時整改 一融資擔保公司被罰30萬元

日前，市地方金融監管部門在日常監管中發現，某融資擔保公司自2020年8月以來，資產比例管理不符合相關規定：Ⅰ級資產、Ⅱ級資產之和低于資產總額扣除應收代償款后的70%；Ⅰ級資產低于資產總額扣除應收代償款后的20%；Ⅲ級資產高于資產總額扣除應收代償款后的30%。在市地方金融監管部門發出責令限期改正通知書后，該公司未在限期內完成整改。市地方金融監管部門按照權限將該違規線索移送省地方金融監管部門后，省地方金融監管部門根據相關規定，依法對該融資擔保公司處以30萬元罰款。

案例點睛：

《融資擔保公司資產比例管理辦法》（銀保監發〔2018〕1號）第九條規定，融資擔保公司Ⅰ級資產、Ⅱ級資產之和不得低于資產總額扣除應收代償款后的70%；Ⅰ級資產不得低于資產總額扣除應收代償款后的20%；Ⅲ級資產不得高于資產總額扣除應收代償款后30%。

《融資擔保公司監督管理條例》（國務院令第683號）第二十二條規定，融資擔保公司自有資金的運用，應當符合國家有關融資擔保公司資產安全性、流動性的規定。第四十條規定，融資擔保公司有下列情形之一的，由監管部門責令限期改正；逾期不改正的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得，并可以責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業務經營許可證……（四）自有資金的運用不符合國家有關融資擔保公司資產安全性、流動性的規定。（記者 葉智勤 通訊員 張瑤芬）