券商賬戶業(yè)務檢查結果出爐 萬聯(lián)證券等被批評

中國結算近日通報了2016年證券公司賬戶業(yè)務自查及現(xiàn)場檢查情況。通報文件顯示，各證券公司總體上對證券賬戶管理較為重視，做得較為規(guī)范。但根據(jù)現(xiàn)場檢查結果，中國結算對萬聯(lián)證券、聯(lián)儲證券提出批評，對宏信證券采取了書面警示的自律管理措施。同時，中國結算還表示，將研究建立開戶代理機構證券賬戶業(yè)務管理評價指標體系，與相關業(yè)務創(chuàng)新試點掛鉤。

自查與現(xiàn)場檢查情況顯示，各證券公司總體上對證券賬戶管理較為重視，能夠依據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》、《證券賬戶業(yè)務指南》等相關業(yè)務規(guī)則制定內部制度與業(yè)務流程，在落實開戶環(huán)節(jié)實名制、合規(guī)開展非現(xiàn)場開戶業(yè)務、對符合條件的未成年人開戶進行嚴格審核等方面做得較為規(guī)范，并能夠對自查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改措施。

其中，方正證券、廣州證券、華創(chuàng)證券、太平洋證券、興業(yè)證券等部分證券公司在自查報告中對重點事項以賬戶為單位逐一進行詳細說明，自查工作認真、細致，核查數(shù)據(jù)翔實，報告質量相對較好；財富證券、恒泰證券、川財證券等部分證券公司在自查過程中發(fā)現(xiàn)了較多問題，但能夠如實反映并逐項提出了整改措施；中信（山東）、中銀國際、西南證券不合規(guī)辦理關聯(lián)關系確認業(yè)務的數(shù)量較多，但表示將立即“規(guī)范增量、整治存量”，積極組織對此項業(yè)務進行全面整改。

中國結算在通報文件中指出，檢查工作中發(fā)現(xiàn)五大問題：

一是證券賬戶使用環(huán)節(jié)實名制落實不到位，盡管多數(shù)證券公司為配合中國結算開展賬戶使用核查工作建立了內部工作機制，但普遍未建立起體系化的、針對賬戶使用過程的持續(xù)跟蹤監(jiān)控機制，在落實賬戶使用環(huán)節(jié)實名制方面主動性、積極性不夠。

二是部分證券公司未按相關規(guī)定，在投資者未提供資產(chǎn)權屬證明的情況下，為投資者辦理了關聯(lián)關系確認業(yè)務。

三是證券公司為投資者辦理證券賬戶開立業(yè)務時，將關注點更多地放在如何縮短投資者開戶時間、改善投資者開戶體驗以及如何營銷更多投資者開戶方面，對投資者適當性管理與投資者教育方面重視不夠，回訪工作不到位、流于形式。

四是業(yè)務憑證保管方面存在個別投資者開戶資料不齊全，個別證券公司的部分賬戶業(yè)務資料因保管不善而損毀、丟失，部分證券賬戶業(yè)務憑證未及時進行電子掃描歸檔的情況。

五是個別證券公司對證券賬戶業(yè)務管理不夠重視，管理較為薄弱等。

中國結算指出，現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，萬聯(lián)證券、聯(lián)儲證券自查報告過于簡單，未在自查報告中如實反映實際存在的問題，對此提出批評；宏信證券存在關聯(lián)關系確認業(yè)務辦理不規(guī)范數(shù)量較多、對資產(chǎn)規(guī)模較大客戶未盡了解職責、個別網(wǎng)上開戶投資者無身份證明文件等情況，并且對于現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)存在的多項賬戶業(yè)務問題，其自查報告并未如實反映，為此中國結算對宏信證券采取了書面警示的自律管理措施。

此外，中國結算還表示，將研究建立開戶代理機構證券賬戶業(yè)務管理評價指標體系，結合日常業(yè)務辦理情況、自查與現(xiàn)場檢查情況等對各開戶代理機構證券賬戶管理進行量化評價，獎優(yōu)罰劣，將評價結果與相關業(yè)務創(chuàng)新試點掛鉤。公司相關負責人表示，各開戶代理機構務必重視證券賬戶管理工作，及時對此次自查及現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行整改，持續(xù)加強證券賬戶實名制管理。