P2P攜銀網(wǎng)宣布停業(yè) 線下關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸存被立案

在網(wǎng)貸行業(yè)監(jiān)管政策日益趨緊的情況下，不少平臺(tái)選擇主動(dòng)退出，但也有問(wèn)題平臺(tái)想趁機(jī)鉆空子。日前，浙江P2P平臺(tái)攜銀網(wǎng)和其關(guān)聯(lián)線下理財(cái)平臺(tái)金訊眾信同時(shí)發(fā)布公告宣布退出業(yè)務(wù)。北京商報(bào)記者昨日多次撥打這兩個(gè)平臺(tái)的客服電話，但均無(wú)人接聽(tīng)。

攜銀網(wǎng)在官網(wǎng)發(fā)布的《浙江攜銀在線網(wǎng)絡(luò)科技有限公司關(guān)于客戶(hù)投資款分期償還的公告(一)》公告中稱(chēng)，8月31日其公司服務(wù)器遭受人為惡意破壞，造成攜銀網(wǎng)相關(guān)數(shù)據(jù)長(zhǎng)時(shí)間無(wú)法恢復(fù)，為了避免造成擠兌現(xiàn)象，從9月8日起平臺(tái)將停止發(fā)布新標(biāo)(包括充值、提現(xiàn)、注冊(cè)功能)，9月15日前會(huì)將投資人所投款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其銀攜網(wǎng)賬戶(hù)中，攜銀網(wǎng)將在18個(gè)月內(nèi)分6期進(jìn)行兌付。

北京商報(bào)記者加入了一個(gè)攜銀網(wǎng)投資者的QQ維權(quán)群，該群里已經(jīng)聚集了300多名投資者。有投資者提出質(zhì)疑，如果是正常退出業(yè)務(wù)，P2P平臺(tái)資產(chǎn)端和資金端都是一一對(duì)應(yīng)的，為何還要分期償還投資人款項(xiàng)，并認(rèn)為攜銀網(wǎng)可能有資金池和挪用資金的嫌疑。

根據(jù)調(diào)查，該平臺(tái)標(biāo)的主要為新車(chē)貸、助企貸、貿(mào)易貸這三類(lèi)，單個(gè)標(biāo)的借款金額集中于300萬(wàn)元、500萬(wàn)元、1000萬(wàn)元幾個(gè)檔位，且多為1個(gè)月到3個(gè)月的短標(biāo)。而該平臺(tái)的公告中稱(chēng)，資金兌付需要在18個(gè)月分期進(jìn)行。攜銀網(wǎng)官網(wǎng)顯示，待收本息共計(jì)7874萬(wàn)元。目前投資人已無(wú)法提現(xiàn)。

工商信息顯示，攜銀網(wǎng)所屬公司為浙江攜銀在線網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，該公司成立于2014年，注冊(cè)資金3000萬(wàn)元，企業(yè)法人為金訊控股有限公司。金訊控股有限公司的法人為季文月，而理財(cái)平臺(tái)金訊眾信所屬公司金訊眾信資產(chǎn)管理公司即為季文月名下公司。金訊眾信也在同一日發(fā)布停業(yè)公告稱(chēng)，受?chē)?guó)家行業(yè)政策調(diào)整的影響，金訊眾信資產(chǎn)管理有限公司決定對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，暫停一切融資業(yè)務(wù)，并分期支付所有客戶(hù)的投資款項(xiàng)，具體支付方案需到簽約地分公司詳細(xì)了解。

公開(kāi)資料顯示，金訊眾信曾因涉嫌非法吸收公眾存款被紹興警方立案?jìng)刹椤＝衲?月，紹興市政府投融資咨詢(xún)類(lèi)公司“百日整治”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室發(fā)布消息稱(chēng)，紹興市越城區(qū)警方對(duì)涉嫌犯罪的金訊眾信資產(chǎn)管理有限公司和依家人健康信息管理公司進(jìn)行立案?jìng)刹?，凍結(jié)公司賬戶(hù)資金253萬(wàn)元，刑拘7人，責(zé)令退還非法吸收存款6461萬(wàn)元。