廈門國際銀行三明分行：反詐工作有實效， 助力破案獲表揚

近日，廈門國際銀行三明分行憑借敏銳的風險防控意識和高效的警銀協作機制，成功協助公安機關破獲一起電信網絡詐騙案件，獲得三明市政府打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室書面表揚。此次案件的成功偵破，彰顯了該行在打擊電信網絡詐騙、守護群眾財產安全中的責任擔當與專業能力。

精準預警，筑牢反詐“第一道防線”。2025年4月14日，廈門國際銀行三明分行在日常交易排查中發現，一名可疑人員連續三日凌晨在自助設備進行取款操作，取款賬戶涉及多人，取款金額均達當日上限。面對可疑情況，廈門國際銀行三明分行立即啟動應急預案，迅速采取有效措施，第一時間調取監控錄像，并同步電話報備三明市反詐中心，及時提供完整交易流水等關鍵證據，在反詐中心指導下持續跟進案件進展，積極配合調查取證。經與三明市反詐中心的通力協作，公安機關于4月15日成功搗毀犯罪團伙，抓獲其中1名犯罪嫌疑人。  

多措并舉，構建反詐長效工作機制。近年來，廈門國際銀行三明分行將打擊治理電信網絡詐騙作為履行金融社會責任的重要抓手，建立起“科技+機制+宣教”三位一體的防控體系。在機制建設方面，成立由分行行長為組長的賬戶服務與涉詐涉賭資金鏈治理工作小組，建立賬戶分級管理、可疑交易“T+0”研判、警銀聯動等機制，有效攔截異常開戶、管控高危賬戶。科技賦能方面，反洗錢系統嵌入電信詐騙預警模型，可精準判斷可疑交易與異常交易，特別是針對分散轉入、集中轉出等交易操作進行監控排查。宣傳教育方面，立足地區實際，創新宣傳形式，通過群眾喜聞樂見的方式推動反詐知識進企業、進社區、進商圈，進一步提升社會公眾的反詐意識。  

未來，廈門國際銀行三明分行將持續優化風險監測模型，提升對新型詐騙手段的預判和攔截水平；深化與公安機關、反詐中心、社區街道的聯防聯控機制，推動線索共享、應急處置等環節無縫銜接，共同織密反詐防護網，著力構建“人人識詐、全民反詐”的社會氛圍，切實履行金融機構社會責任。