浙江臺州甄別700余名“職業放貸人”源頭遏制“套路貸”

記者從浙江省臺州市中級人民法院獲悉，從4月起，臺州兩級法院探索建立“職業放貸人”名錄，規范民間借貸案件處理。截至8月底，全市法院共甄別“職業放貸人”705人，近年涉案17894件，標的額累計約13億元，部分放貸人被列入名錄后迅速撤訴。

“職業放貸人”即從事高息放貸者。臺州出臺兩個甄別標準：作為民間借貸訴訟的原告，在同一法院3年內涉及20件以上，或一年內10件以上；或在全市法院3年內涉及30件以上，或一年內15件以上。經排查，臺州共有705人納入“職業放貸人”名錄。

據介紹，這一類民間借貸糾紛背后往往涉及“套路貸”案件，訴訟成為職業放貸人追討虛增債務的手段，濫訴、惡意訴訟、虛假訴訟等問題突出。

臺州中院副院長盧益民介紹，在民間資本活躍的臺州，2013年臺州兩級法院民間借貸案件收案12802件，占合同類糾紛比例為36.31%；2017年，收案數高達36502件，占比躍至47.08%。民間借貸活動中各種違規和非法行為，不僅浪費司法資源、侵害司法權威，而且嚴重影響社會穩定。

為規范民間借貸案件處理，遏制其間的違規和非法行為，臺州中院探索了建立民間借貸案件訴前調解分流機制、嚴格職業放貸人相關案件的審查、建立部門聯動機制、加強對相關人員的監督管理等四大舉措。

比如，對職業放貸人涉案的民間借貸案件在審執階段嚴格證據審查標準，涉案月利率超過一分五的，對其借款協議約定的違約金和實現債權費用一般不予保護。公職人員參與職業放貸的，將線索移送紀檢監察、組織部門處理。

通過系列舉措，臺州民間借貸案件收案數明顯下降。今年6至8月，臺州全市法院民間借貸案件收案6361件，與去年同期的10575件相比，下降近4成。

今年以來，臺州法院還通過公、檢、法協同打擊非法民間借貸工作機制，共向公安機關移送涉及虛假訴訟、高利轉貸、“套路貸”、非法集資犯罪等相關案件70件，公安立案29件，涉案金額4500余萬元，打擊了民間借貸領域犯罪行為。