甘肅破獲涉756億特大地下錢莊案 案件細節詳情始末曝光

外匯管理部門與公安機關日前在甘肅聯合破獲一起特大地下錢莊案件，涉案金額高達756億元，沉重打擊了地下錢莊犯罪團伙的囂張氣焰。

2019年2月，在外匯管理部門移送甘肅省公安廳的線索中顯示：甘肅省內有地下錢莊存在，并有做大的態勢。在收到線索后，公安機關立即對相關線索進行研判。

甘肅省公安廳經偵總隊金融知識產權犯罪偵查支隊支隊長 丁延風：因為這些人從事這塊違法犯罪活動時間比較長，具有很強的反偵查意識，而且這些人手里面用來轉移資金的賬戶都是使用別人的身份辦理的一些銀行賬戶，都不是他本人的銀行賬戶。

在經過初步研判后，辦案人員發現，線索中涉及的涉案賬戶多達8000多個，開戶網點涉及全國20多個省份。

辦案人員抽絲剝繭尋找案件突破口

賬戶信息數據量巨大給案件的偵破帶來了挑戰，但是隨著對數據信息的深入分析，警方找到了突破口。

在偵查過程中，辦案人員發現有一張涉案銀行卡非常可疑，每天的資金量達上千萬，可是開戶人的信息，是一名老年婦女。經過進一步調查，辦案人員發現，這個賬戶的動態流水信息根本不屬于持卡人本人。

甘肅省公安廳專案組辦案民警 薛濤：我們就去銀行調取了這張銀行卡開戶時的監控錄像，發現這個賬戶是當時這個馬某（持卡人本人），她的兒子馬某海帶著她去銀行開立的，同時，我們也調取了相關取現的視頻，發現每次取現都是馬某海在銀行操作取錢，所以我們由此判斷這張卡就是犯罪嫌疑人馬某海實際控制使用的。

在隨后對銀行卡交易信息進行核查時，辦案人員發現，這些交易有著相似的背景。

甘肅省公安廳專案組辦案民警 薛濤：這些交易對手都有一個特征，大多數都是沿海的一些進出口企業，或者是出口生產的這些工廠的法定代表人或者財務人員開立的。

辦案人員發現，這是一個以地緣、親緣關系為紐帶的地下錢莊犯罪團伙，他們其中有控制境內境外賬戶轉賬的、有在市場發放小卡片、也有專門招攬客戶的，分工明確。專案組理清了該犯罪團伙的架構體系，這是一個境內外相勾結、匯兌型的地下錢莊團伙。

甘肅省公安廳經偵總隊政委 賀濤：對資金問題，人民銀行和外匯管理部門幫我們分析資金的流向，我們確實是把犯罪的整個脈絡摸清了，整個犯罪手段也了解了。

警方雷霆出擊 一舉搗毀犯罪團伙

為了將犯罪分子一舉抓獲，警方成立了多警種聯合作戰的專案組。在偵查研判確定犯罪團伙的組織架構、活動規律等信息后，調集多路警力同時出動，一舉將犯罪嫌疑人抓捕歸案。

甘肅省公安廳專案組辦案民警 王丹：經過長期監控，包括運用了各種偵查手段，基本摸清了五個團伙的基本犯罪事實，還有他們的組織架構。當天從各地抽調了兩百多名警力同步展開行動。

民警在現場繳獲了犯罪嫌疑人使用的手機、電腦、銀行卡等一批作案工具，并及時固定了電腦服務器數據等電子證據。在看守所，犯罪嫌疑人向警方供述了操作流程。

犯罪嫌疑人 馬某：我是負責境外賬戶操作，還有一個是負責境內賬戶操作，一般三個人，（流水每天平均）按人民幣（計算）幾千萬。

據統計，該案件涉案金額高達756億元，行動打掉地下錢莊犯罪團伙5個、搗毀窩點14個，移送起訴犯罪嫌疑人36名。

甘肅省公安廳經偵總隊政委 賀濤：我們最終對這個犯罪團伙適時進行收網，一網打盡，從全國6個省份先后抓獲多名犯罪嫌疑人，追繳了大量犯罪工具。

堅持“零容忍” 嚴厲打擊地下錢莊

地下錢莊違法犯罪活動嚴重擾亂金融市場秩序，嚴重危害國家金融安全和社會穩定，近年來，國家始終對地下錢莊違法犯罪活動堅持“零容忍”，持續加大懲戒力度，依法嚴厲打擊地下錢莊。

國家外匯管理局甘肅省分局國際收支處處長 李高元：市場主體通過地下錢莊非法買賣外匯，無須提交貿易真實性的材料，但是中間存在巨大的資金風險，一旦地下錢莊這些人員跑路，就會形成實質性的資金損失。經營地下錢莊是違法犯罪行為，通過地下錢莊非法買賣外匯也是違法違規行為，市場主體還是一定要依法合規來經營。

地下錢莊違法犯罪不僅涉及實體經濟領域的犯罪，還日益成為電信詐騙、網絡賭博等犯罪活動轉移贓款的渠道。近年來，外匯局不斷深化拓展與公安、反洗錢、稅務等多部門合作，依法嚴厲打擊地下錢莊違法犯罪。

國家外匯管理局管理檢查司副司長 肖勝：下一步，外匯局進一步加大對地下錢莊的綜合整治力度，加強渠道管控，督導銀行、支付機構等進一步落實相關的展業原則，封堵地下錢莊資金通道，維護好國家經濟金融安全。