男子勾結銀行管理層 銷售無擔保基金吸金6.7億

因公司取得采礦權，但手頭資金緊張，秦某山、張某徽、蔣某其三人導演了一出“借錢生錢”的驚天騙局。

張某徽負責基金產品的設計、策劃、包裝，蔣某其負責基金產品的銷售，募集的資金由秦某山負責支配。一年多時間，三人吸收公眾存款6.39億元。

更令人驚愕的是，蔣某其還打通成都一家銀行管理層關系，在該銀行開設了20多個網點，50多個工作人員幫其銷售沒有任何擔保的基金。

在長達57頁的判決書上，詳細記錄了三人從設計產品、打通銀行管理層、吸收公眾存款超過6億，到最后因資金鏈斷裂全面坍塌的全過程。

指控

三男子布驚天騙局涉案6.7億元

10月28日，在開庭審理近一年后，華融川鎂礦業基金理財案等來了判決結果。這宗涉案金額達6.7億元，受害人達200余人的案件曾在全國引起轟動。

去年11月24日，該案在成都錦江區人民法院開庭審理。成都錦江區人民檢察院指控稱，2011年9月，被告人秦某山因取得內蒙古一家金礦的采礦權，但資金緊張，出于融資需要，在和張某徽商議后，決定開設公司來向社會募集資金。

緊接著，秦某山和張某徽注冊成立了深圳市昕正華宇股權投資基金管理有限公司(以下簡稱“昕正華宇公司”)，由張某徽出任法人代表；2011年11月，蔣某其在成都注冊了昕正華宇公司成都分公司(以下簡稱“昕正華宇成都公司”)。隨后，三人通過招聘雇傭員工，開始陸續發行“華融昕正礦業基金1、2期”，“華融川鎂礦業基金1、2期”、“衡緯富強礦業投資基金1期”等基金理財產品，投資人以入股合伙的方式投資目標公司股權，一年后期滿溢價18.45%，投資人股權及溢價由秦某山控制的另一公司負責回購。

在整個過程中，張某徽負責基金產品的設計、策劃、包裝，蔣某其負責基金產品的銷售，募集的資金由秦某山負責支配。此外，蔣某其聯系了某銀行成都濱江支行管理層，將這些投資基金產品，以高息理財產品的面目，通過該行客戶經理在濱江支行的各個網點進行銷售。經查，上述基金累計非法吸收公眾存款6.7億元（法院最終認定6.39億），到期后，由于無法兌付，共有4億元無法收回。

案發后，秦某山等3人被警方逮捕，涉案銀行濱江支行的數名管理人員也先后被逮捕并另案審理。

布局

打通銀行管理層

20個網點銷售無擔保基金

判決書上的證據顯示：“衡緯富強礦業投資基金”沒有任何擔保，“華融川鎂礦業基金”由某擔保公司擔保，擔保費126萬元，但在2014年，該擔保公司稱不具備履行條件。

一個實際上沒有任何第三方擔保的基金，竟然繞過了銀行的風險管控，順利在銀行的20多個網點正常銷售？這得“歸功”于蔣某其強大的活動能力。

蔣某其的妻子是某銀行網點的工作人員，借助她的關系，蔣某其和張某徽等人與該銀行濱江支行行長、副行長等人搭上線。

副行長李某記得，她第一次與蔣某其見面，是在行長的辦公室。“行長說他是基金公司的老總，看有哪些業務能夠跟支行合作，讓我們談談。”李某把蔣某其帶到了自己的辦公室，蔣某其希望支行幫他銷售、托管基金產品，“我當時明確說了銷售不可能，因為銷售理財產品，必須要上報批準。”

之后，雙方將托管協議進行了修改，并被審核通過。2012年3月，雙方簽訂了資金托管協議。在庭審時，蔣某其說，協議簽訂后，支行有20多個網點、50余人開始推銷他的基金，客戶經理推銷費按3.5%結算。

2012年3月至2013年期間，銀行相關工作人員和基金公司的工作人員一起對外宣傳、推介華融川鎂礦業基金、華融昕正礦業基金。

模式

“拆東墻補西墻”

募集的錢未產生利潤導致崩坍

“在給我推薦時，銀行的客戶經理說這兩個基金很有實力，認購起點高。”被害人羅某說，他記得當時還說有數家擔保公司，并且有監管，期限一年，便回購股權，“即便是扣除管理費3%，投資年收益還可以達到15%。”

在庭審時，秦某山則揭秘了他們此后運行模式。他說，“華融昕正基金”發行期滿一年后，不少投資者就開始前來兌付，但當時并沒有這么多資金。于是，他們就發行了兩期“川鎂礦業基金”，將募集來的錢兌付了“華融昕正基金”的本金和利息。

后來，“川鎂礦業基金”到期后，他們又用發行“華融昕正基金2期”的方法來兌付客戶，解決了客戶回購的問題，“就是用新募集的資金來償還前面的缺口。”秦某山這種“拆東墻補西墻”的方式，在不久后全面崩坍，他總結其原因說，“由于金融公司的收費太高，我收到的錢又沒有產生利潤，所以資金鏈斷了，沒辦法兌付后面的客戶。”

法院判決

犯非法吸收公眾存款罪

三名被告一審均獲刑

錦江區人民法院審理認為，秦某山、張某徽、蔣某其，違反國家金融管理法規，非法吸收公眾資金達6.39億元，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪。法院認為，本案是共同犯罪，三名被告人在共同犯罪中分工配合，作用相當，不宜區分主從。

據此，法院結合三名被告的認罪態度等因素，依法判處秦某山犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金50萬元；張某徽犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金40萬元；蔣某其犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金30萬元。此外，非法吸收的6.39億元應予以追繳，并退還被害人。

四川博超律師事務所主任律師余嘉勉是張某徽的辯護律師，11月6日，他告訴封面新聞-華西都市報記者，目前，他已向成都市中級人民法院提交了上訴申請。