男子勾結(jié)銀行管理層 銷售無擔保基金吸金6.7億

因公司取得采礦權(quán)，但手頭資金緊張，秦某山、張某徽、蔣某其三人導演了一出“借錢生錢”的驚天騙局。

張某徽負責基金產(chǎn)品的設(shè)計、策劃、包裝，蔣某其負責基金產(chǎn)品的銷售，募集的資金由秦某山負責支配。一年多時間，三人吸收公眾存款6.39億元。

更令人驚愕的是，蔣某其還打通成都一家銀行管理層關(guān)系，在該銀行開設(shè)了20多個網(wǎng)點，50多個工作人員幫其銷售沒有任何擔保的基金。

在長達57頁的判決書上，詳細記錄了三人從設(shè)計產(chǎn)品、打通銀行管理層、吸收公眾存款超過6億，到最后因資金鏈斷裂全面坍塌的全過程。

指控

三男子布驚天騙局涉案6.7億元

10月28日，在開庭審理近一年后，華融川鎂礦業(yè)基金理財案等來了判決結(jié)果。這宗涉案金額達6.7億元，受害人達200余人的案件曾在全國引起轟動。

去年11月24日，該案在成都錦江區(qū)人民法院開庭審理。成都錦江區(qū)人民檢察院指控稱，2011年9月，被告人秦某山因取得內(nèi)蒙古一家金礦的采礦權(quán)，但資金緊張，出于融資需要，在和張某徽商議后，決定開設(shè)公司來向社會募集資金。

緊接著，秦某山和張某徽注冊成立了深圳市昕正華宇股權(quán)投資基金管理有限公司(以下簡稱“昕正華宇公司”)，由張某徽出任法人代表；2011年11月，蔣某其在成都注冊了昕正華宇公司成都分公司(以下簡稱“昕正華宇成都公司”)。隨后，三人通過招聘雇傭員工，開始陸續(xù)發(fā)行“華融昕正礦業(yè)基金1、2期”，“華融川鎂礦業(yè)基金1、2期”、“衡緯富強礦業(yè)投資基金1期”等基金理財產(chǎn)品，投資人以入股合伙的方式投資目標公司股權(quán)，一年后期滿溢價18.45%，投資人股權(quán)及溢價由秦某山控制的另一公司負責回購。

在整個過程中，張某徽負責基金產(chǎn)品的設(shè)計、策劃、包裝，蔣某其負責基金產(chǎn)品的銷售，募集的資金由秦某山負責支配。此外，蔣某其聯(lián)系了某銀行成都濱江支行管理層，將這些投資基金產(chǎn)品，以高息理財產(chǎn)品的面目，通過該行客戶經(jīng)理在濱江支行的各個網(wǎng)點進行銷售。經(jīng)查，上述基金累計非法吸收公眾存款6.7億元（法院最終認定6.39億），到期后，由于無法兌付，共有4億元無法收回。

案發(fā)后，秦某山等3人被警方逮捕，涉案銀行濱江支行的數(shù)名管理人員也先后被逮捕并另案審理。

布局

打通銀行管理層

20個網(wǎng)點銷售無擔保基金

判決書上的證據(jù)顯示：“衡緯富強礦業(yè)投資基金”沒有任何擔保，“華融川鎂礦業(yè)基金”由某擔保公司擔保，擔保費126萬元，但在2014年，該擔保公司稱不具備履行條件。

一個實際上沒有任何第三方擔保的基金，竟然繞過了銀行的風險管控，順利在銀行的20多個網(wǎng)點正常銷售？這得“歸功”于蔣某其強大的活動能力。

蔣某其的妻子是某銀行網(wǎng)點的工作人員，借助她的關(guān)系，蔣某其和張某徽等人與該銀行濱江支行行長、副行長等人搭上線。

副行長李某記得，她第一次與蔣某其見面，是在行長的辦公室。“行長說他是基金公司的老總，看有哪些業(yè)務(wù)能夠跟支行合作，讓我們談?wù)劇?rdquo;李某把蔣某其帶到了自己的辦公室，蔣某其希望支行幫他銷售、托管基金產(chǎn)品，“我當時明確說了銷售不可能，因為銷售理財產(chǎn)品，必須要上報批準。”

之后，雙方將托管協(xié)議進行了修改，并被審核通過。2012年3月，雙方簽訂了資金托管協(xié)議。在庭審時，蔣某其說，協(xié)議簽訂后，支行有20多個網(wǎng)點、50余人開始推銷他的基金，客戶經(jīng)理推銷費按3.5%結(jié)算。

2012年3月至2013年期間，銀行相關(guān)工作人員和基金公司的工作人員一起對外宣傳、推介華融川鎂礦業(yè)基金、華融昕正礦業(yè)基金。

模式

“拆東墻補西墻”

募集的錢未產(chǎn)生利潤導致崩坍

“在給我推薦時，銀行的客戶經(jīng)理說這兩個基金很有實力，認購起點高。”被害人羅某說，他記得當時還說有數(shù)家擔保公司，并且有監(jiān)管，期限一年，便回購股權(quán)，“即便是扣除管理費3%，投資年收益還可以達到15%。”

在庭審時，秦某山則揭秘了他們此后運行模式。他說，“華融昕正基金”發(fā)行期滿一年后，不少投資者就開始前來兌付，但當時并沒有這么多資金。于是，他們就發(fā)行了兩期“川鎂礦業(yè)基金”，將募集來的錢兌付了“華融昕正基金”的本金和利息。

后來，“川鎂礦業(yè)基金”到期后，他們又用發(fā)行“華融昕正基金2期”的方法來兌付客戶，解決了客戶回購的問題，“就是用新募集的資金來償還前面的缺口。”秦某山這種“拆東墻補西墻”的方式，在不久后全面崩坍，他總結(jié)其原因說，“由于金融公司的收費太高，我收到的錢又沒有產(chǎn)生利潤，所以資金鏈斷了，沒辦法兌付后面的客戶。”

法院判決

犯非法吸收公眾存款罪

三名被告一審均獲刑

錦江區(qū)人民法院審理認為，秦某山、張某徽、蔣某其，違反國家金融管理法規(guī)，非法吸收公眾資金達6.39億元，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。法院認為，本案是共同犯罪，三名被告人在共同犯罪中分工配合，作用相當，不宜區(qū)分主從。

據(jù)此，法院結(jié)合三名被告的認罪態(tài)度等因素，依法判處秦某山犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金50萬元；張某徽犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金40萬元；蔣某其犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金30萬元。此外，非法吸收的6.39億元應(yīng)予以追繳，并退還被害人。

四川博超律師事務(wù)所主任律師余嘉勉是張某徽的辯護律師，11月6日，他告訴封面新聞-華西都市報記者，目前，他已向成都市中級人民法院提交了上訴申請。