廈門自貿片區高效推動金融創新落地 種好金融創新試驗田

廈門網訊(廈門日報記者呂 洋、通訊員陳新忠、趙文武)廈門自貿片區自2015年4月21日掛牌以來，緊緊圍繞對臺和對接“海絲”金融創新與合作，圍繞“三區一堡”的功能定位，多項創新先行先試。其中，金融服務作為廈門自貿片區的7大產業之一，經過4年的發展，金融創新碩果累累，實現了多項業務的突破。

一直以來，廈門自貿片區管委會聯合相關金融監管單位通力合作，高效推進片區內多項金融創新落地。其中，中國人民銀行支持廈門自貿片區建設的金改30條已落地22條，有力地支持了廈門自貿片區創新發展，同時中國人民銀行和國家外匯管理局批復廈門出臺3批次自貿金融政策實施細則，支持59個自貿金融創新案例落地；廈門銀保監局、廈門證監局發揮監管作用，積極探索監管改革創新，強化風險監管，穩步推動銀行保險業機構、證券機構入區展業和業務創新；市金融監管局積極落實國務院、廈門市的相關政策，不斷完善金融監管和風險防范機制并進一步簡政放權，簡化事前準入事項，加強事后監管，建立了監管和市場良性互動機制。

4月18日，中國國際貿易“單一窗口”(標準版)金融服務模塊正式上線。其中，工商銀行廈門市分行成功落地全國首筆“單一窗口”金融服務跨境匯款業務，中國銀行廈門市分行落地“單一窗口”在線預約開戶、跨境匯款、匯總征稅保函、稅費融資等標準版全流程業務，標志著我市“單一窗口”金融服務模塊的進一步完善，也進一步推進廈門自貿片區金融創新。

廈門自貿片區財政和金融服務局相關負責人表示，希望通過廈門自貿片區的政策優勢和金融創新，發揮境內外兩個市場的資源優勢，為企業降低融資成本，提高境內外資金周轉效率，打造更好的營商環境，幫助企業“走出去”、優質項目“引進來”。

平臺創新

出臺多項促進辦法推動金融企業聚集

截至2018年12月31日，廈門自貿片區內已集聚金融和類金融企業5381家，比掛牌前增加5193家

自貿片區工行象嶼支行員工耐心解答市民的問題。(廈門日報記者黃曉珍攝)

企業無需繳納高額保證金，就能在海關享受進口貨物“先放行、后繳稅”的通關便利，如今在廈門自貿片區成為現實。2018年11月2日，廈門國貿集團關務人員手持由中國人保財險廈門分公司開具的“關稅保證保險”保單前往廈門海關，順利通關了第一筆納稅期限擔保業務，開啟廈門口岸企業通關擔保新模式。同時，也標志著國內首家由政府部門與商業性保險公司合作共建的產品創新實驗室——人保財險-廈門自貿區聯合保險產品創新實驗室再次將區內各項保險改革政策落地轉化成具體成果。該項目至今已為進出口企業提供擔保6.3億元，實現保費收入201萬元。關稅保險的推出，進一步降低了企業通關成本，提高口岸通關效率，優化廈門的營商環境。

據了解，廈門自貿片區自成立以來，出臺股權投資、融資租賃、基金基地、企業改制和上市等發展或促進辦法，推動金融企業片區聚集。先后落地了臺灣中國信托商業銀行、廈門國際金融資產交易中心、廈門金融租賃、華融資產管理、渤海銀行、中金系基金、廈門黃金投資公司等一批知名金融企業。

截至2019年2月末，自貿片區內共有銀行業機構41家，較掛牌前增加22家，且新增機構級別較高。保險業方面，片區內共有保險分支機構14家，其中臺資保險分支機構2家。在證券方面，片區內已有1家期貨子公司，1家證券投資咨詢公司，5家證券期貨營業部入駐，為將來跨境雙向投資政策落地提前布局。

同時，片區內也設立了一批諸如人保財險-廈門自貿區聯合保險產品創新實驗室、廈門銀行廈門自貿試驗區資金營運中心、廈門農商銀行廈門自貿試驗區同業業務中心、廈門農商銀行“廈門知識產權特色支行”等創新專營機構。如今，廈門自貿片區已成為國內外金融企業的聚集地和對外投資的橋頭堡。

渠道創新

發展跨境金融促進貿易投融資便利化

截至2018年末，廈門自貿片區已有1474家企業共辦理跨境人民幣結算1019.79億元

廈門中行為客戶提供優質金融服務。(日報資料圖)

如何發揮境內外兩個市場的優勢支持企業發展？作為廈門自貿片區創新試點的帶頭企業，廈門象嶼集團敢于“嘗鮮”，從跨境人民幣政策中體驗到自貿試驗區優勢。

廈門象嶼集團有限公司總裁助理王劍莉介紹，作為布局海外市場的國有企業，人民幣跨境業務打通了境內外資金流通的渠道，實現境內外資金集中運用及管理，實時調度，提升資金使用效率，強化資金管理，加強集團對境內外成員企業的資金風險控制。

據了解，近年來，中國人民銀行廈門市中心支行多次簡化跨境人民幣業務程序，推進貨物貿易外匯管理改革，促進了廈門自貿片區貿易投融資便利化，推動我市跨境人民幣業務不斷擴大，其中，人民幣代理清算群進一步拓展，截至2018年底，境外17個國家和地區的60家銀行在廈門開立了77個人民幣代理清算賬戶，累計清算金額達1140.14億元。同時，跨境人民幣使用穩步擴大。截至2018年末，全市共有32家企業辦理了跨國集團跨境雙向人民幣資金池業務，累計雙向調撥資金650.1億元。

服務創新

融入“一帶一路”建設支持企業走出去

中國和印尼合作的雅加達-萬隆高鐵項目簽約115.15億元，已放款29.60億元

自貿片區建行象嶼支行為市民提供貼心服務。(廈門日報記者黃曉珍攝)

隨著“一帶一路”建設的不斷推進，如何發揮廈門自貿片區金融創新優勢，為“走出去”企業發展提供支持和便利？在中國銀行廈門市分行黨委書記、行長周和華看來，中國企業的項目出去了、人出去了，相應的金融服務也要跟上。如今，依托與中行海外分支機構聯動，廈門中行為我市“走出去”企業提供了堅實有力的金融支持。

據了解，我市金融機構對海絲沿線國家和地區的貸款穩步擴大。截至2018年末，國家開發銀行廈門分行累計參與支持印尼的6個基礎建設和金融設施項目，發放境外人民幣貸款97.83億元。

此外，為引資入廈，中國人民銀行廈門市中心支行簡化外債管理程序，便利跨境融資。比如，廈門中行聯動中銀香港為區內企業辦理海外直貸9600萬元；建行首筆融資租賃企業境外籌資轉貸款成功落地，為片區內某大型融資租賃企業辦理境外籌資轉貸款業務，引入1.3億美元10年期的低成本資金。

合作創新

發揮優勢先行先試深化兩岸金融交流

截至2018年底，已有23家臺灣地區銀行在我市18家銀行開設39個人民幣代理清算賬戶，累計清算金額1107.01億元

廈門經濟特區因臺而設、因臺而興，開展兩岸交流合作，廈門有著天然的優勢。隨著廈門自貿片區的成立，兩岸金融創新成為廈門自貿片區先行先試的一張重要“名片”。

據了解，在多方共同努力下，兩岸人民幣區域性資金清算中心初步形成。農業銀行、建設銀行、平安銀行、興業銀行總行已在廈門自貿片區設立兩岸人民幣清算中心；浦發銀行總行在區內設立對臺金融服務中心；交通銀行總行在廈門設立交通銀行離岸金融業務中心(廈門)；郵儲銀行廈門分行獲總行授權，成立兩岸金融研究和兩岸人民幣業務雙中心。

同時，廈門也開啟了兩岸人民幣現鈔直接調運，并率先在全國試點開展對臺人民幣貸款。截至2018年12月底，已有22家廈門企業累計辦理4.88億元對臺跨境人民幣貸款，有效支持臺灣人民幣離岸市場資金回流，降低企業融資成本。

此外，隨著政策門檻的放寬，有越來越多的臺灣金融機構落戶廈門，享受廈門自貿片區改革政策紅利，開啟兩岸金融合作新形態。比如，臺灣第一銀行廈門分行和臺灣中國信托商業銀行廈門分行實行高管備案制和開業后，即申請開辦全面人民幣業務。廈門金圓集團聯合臺灣中國信托商業銀行、國美控股集團設立首家兩岸合資消費金融公司——金美信消費金融公司，目前已經開業運營。廈門國際信托有限公司與臺灣永豐金控在廈門合資設立海西首家兩岸合資的證券投資基金管理公司——圓信永豐基金公司。廈門臺資保險法人機構君龍人壽保險有限公司和富邦財產保險有限公司業務取得長足發展，并發揮臺資保險機構優勢，為客戶提供兩岸保險一條龍服務。

值得一提的是，在兩岸資本合作平臺方面，我市目前已設立兩岸股權交易中心“臺資板”，出臺《福建自貿試驗區廈門片區關于促進企業改制上市發展辦法》，促進兩岸企業雙向掛牌、輔導與上市。目前，已有248家臺資企業在“臺資板”掛牌展示。

成效

依托創新政策

打造飛機租賃新名片

廈門自貿片區已成為全國第三大飛機融資租賃集聚區

廈門自貿片區首架租賃飛機成功落戶。(日報資料圖)

說起融資租賃，這個近年來逐漸走進人們視野的新名詞，作為廈門自貿片區16個平臺中重點打造的平臺之一，其中的飛機租賃業務在廈門自貿片區這片熱土上生根發芽、飛速發展。在廈門飛機租賃有限公司(以下簡稱“廈飛租”)相關負責人看來，依托廈門航空、廈門太古飛機工程有限公司等航運產業鏈，廈門自貿片區為飛機租賃業務提供了非常好的發展環境。

4月16日，這家2015年9月注冊于廈門自貿片區的飛機租賃企業，在歐洲金融(EuroFinance)主辦的2019“陶朱獎”(TaoZhuGongAwards)評選頒獎典禮上，憑借卓越的融資方案設計和多樣化的融資渠道，摘得“最佳融資解決方案”重點推薦獎項。

從飛機租賃起步到向飛機全壽命周期資產管理拓展，目前廈飛租已成功完成50架飛機和3臺備用發動機的業務，已與近10家國有航空公司建立良好的業務聯系。其中，該公司成功交付東航28架舊機的售后回租項目，是中國民航史上最大一單在役飛機的售后回租項目。

同時，與廈飛租一樣，浦銀租賃也充分依托創新政策，支持廈門飛機租賃業務發展，其中，浦銀租賃積極開展廈門航空飛機采購的融資租賃業務，截至2019年3月末，累計為廈門航空辦理14架飛機的融資租賃，總金額近8億美元。

據了解，截至2018年12月31日，廈門自貿片區已落戶融資租賃企業393家，注冊資本總額472.9億元，比掛牌前增加380家，融資租賃營業范圍覆蓋飛機、船舶、汽車、醫療設備、大型機器設備等，其中飛機融資租賃表現突出，已通過融資租賃累計引進103架飛機和1臺飛機發動機，租賃金額70.5億美元，成為全國第三大飛機融資租賃集聚區。

此外，廈門自貿片區還出臺《廈門自貿片區大型醫療器械融資租賃監管改革的若干意見》，方便融資租賃企業辦理《醫療器械經營許可證》或備案；天下行租車有限公司和鑫芯融資租賃已獲得市商務局和原市國稅局內資融資租賃試點的審批，實現內資融資租賃試點企業的突破。市金融監管局聯合市財政局和廈門自貿片區管委會共同印發《中國(福建)自由貿易試驗區廈門片區租賃發展辦法財政扶持政策實施細則》，對融資租賃超過5000萬元(含5000萬元)的租賃企業實施配套業績獎補。

亮點

外商股權投資進一步落地

人保財險廈門分公司創新推出“關稅保證保險”業務。(人保財險廈門分公司供圖)

近日，廈門自貿片區首筆多幣種中外合伙股權投資基金資本金正式到位，為廈門自貿片區金融改革再添一項新成果。據了解，2015年，廈門市政府印發《中國(福建)自由貿易試驗區廈門片區股權投資類企業發展辦法》，支持在廈門自貿片區設立多幣種股權投資基金，推動內外資股權投資類企業在自貿試驗區的業務發展，并出臺相關扶持辦法。中信銀行廈門分行利用政策優勢積極嘗試，在監管單位和相關部門的支持和指導下，發揮中信銀行國際業務方面的優勢，制定和梳理相關業務操作規程，落地了廈門自貿片區首筆多幣種中外合伙股權投資基金業務。

原廈門市金融工作辦公室于2016年4月24日印發《廈門市金融工作辦公室廈門市財政局關于促進股權投資類企業發展扶持政策實施細則》，對廈門自貿片區設立股權投資類企業扶持政策進一步明確。截至目前，我市股權投資相關獎勵共惠及47家企業，其中開辦獎勵累計兌現1050萬元，投資獎勵累計兌現360.1萬元，股權轉讓收益所得稅獎勵累計兌現2.15億元，高級管理人員個稅獎勵累計兌現35.18萬元。

探索片區金融新業態

近年來，廈門銀保監局助力發展廈門自貿片區新業態。其中，工銀租賃、建信租賃、浦銀租賃等金融租賃公司來廈設立項目子公司，多家銀行與區內航運交易所平臺開展艙位交易金融服務，與保險公司、船舶公司合作推出創新性“航易貸”等航運金融產品。廈門銀行探索廈門自貿片區黃金業務，牽頭與臺灣柜買中心、上海黃金交易所達成簽訂合作備忘錄意向。