十天11家金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)反洗錢罰單 罰款總額超千萬元

監(jiān)管機(jī)構(gòu)對于違反《中華人民共和國反洗錢法》的處罰力度正在升級。《證券日報》記者根據(jù)公開信息統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，8月1日至10日，已有11家金融機(jī)構(gòu)因違反反洗錢工作不到位而受到行政處罰，包括7家銀行、2家保險、1家證券公司和1家信托公司，機(jī)構(gòu)和主要負(fù)責(zé)人合計被處以罰款1065萬元。

銀行方面，上海某銀行畢節(jié)分行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，和未按照規(guī)定報送可疑交易報告等違法行為，被處以罰款20萬元，并對相關(guān)責(zé)任人員處以罰款共計1萬元。

四川某銀行貴陽分行因違反《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，被處以罰款40萬元，并對相關(guān)責(zé)任人員處以罰款共計6萬元。該行違反的具體內(nèi)容包括：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息。

天津某銀行西安分行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報送可疑交易報告，被處以罰款80萬元，同時，相關(guān)責(zé)任人被處以罰款7萬元。

某全國性股份制商業(yè)銀行西安分行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料、未按照規(guī)定報送可疑交易報告，被處以罰款105萬元。同時，對相關(guān)責(zé)任人處以罰款8萬元。

在保險公司方面，某人壽保險有限責(zé)任公司陜西分公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報送可疑交易報告，被處以罰款60萬元。同時，對該公司一名主要負(fù)責(zé)人處以罰款2萬元。

在信托公司方面，某信托有限公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料，被處以60萬元罰款，同時，對相關(guān)責(zé)任人處以4萬元罰款。

除此之外，央行8月1日發(fā)布的信息顯示，人民銀行總行依法對其他3家銀行、1家證券公司和1家人身險公司在機(jī)構(gòu)總部反洗錢執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進(jìn)行了處罰。5家機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人被罰金額合計達(dá)662萬元。

5家機(jī)構(gòu)高度重視，認(rèn)真組織開展整改工作，著力提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性，以更好地發(fā)揮預(yù)防和打擊犯罪的作用。下一步，人民銀行將繼續(xù)延續(xù)嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢，堅(jiān)持依法從嚴(yán)全面監(jiān)管理念，堅(jiān)決打好防范化解金融風(fēng)險攻堅(jiān)戰(zhàn)。

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2017年人民銀行全系統(tǒng)共組織實(shí)施了1708項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查，和616項(xiàng)含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，對違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計約1.34億元，比2016年增長106%。

今年以來，金融機(jī)構(gòu)都加大了反洗錢工作管理的備戰(zhàn)，監(jiān)管部門也針對部分金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作不到位加大了處罰力度。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這主要是因?yàn)楫?dāng)前反洗錢工作形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜，一方面，金融風(fēng)險總體仍有上升壓力，反洗錢工作面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)；同時，金融制裁合規(guī)風(fēng)險凸顯，我國金融機(jī)構(gòu)海外反洗錢合規(guī)風(fēng)險上升。

7月26日，央行一連發(fā)布了4份關(guān)于強(qiáng)化各類金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理的文件，具體包括《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》、《關(guān)于加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》以及《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》。這些文件的發(fā)布旨在提高反洗錢和反恐怖融資工作有效性，防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險。