郵儲銀行莆田市荔城區(qū)支行成功攔截一起跨省大額取現轉移涉詐資金事件

近日，郵儲銀行莆田市荔城區(qū)支行成功攔截一起跨省大額取現轉移涉詐資金事件，攔截涉詐轉移資金高達25.9萬余元。

5月26日16時，田某持外省銀行卡到郵儲銀行莆田市荔城區(qū)支行柜面辦理大額取款5萬元現金，柜員按照行內大額取現核實流程發(fā)現該客戶于當天下午14點已在郵儲銀行莆田市文獻路支行支取20萬元現金，隨后又到郵儲銀行莆田市城廂區(qū)支行ATM機取款2筆現金累計8000元，結合客戶從2022年4月4至今已經1年多未交易突然啟用等綜合可疑信息，柜員馬上上報營業(yè)主管。營業(yè)主管詢問客戶取款事由，客戶告知訂婚所需。主管為了更全面的了解客戶，通過致電郵儲銀行莆田市文獻路支行營業(yè)主管了解情況，得知客戶取款的緣由為聘金。主管和柜員通過進一步分析客戶流水情況，發(fā)現與客戶所說的聘金用途不符。隨后，第一時間上報該客戶可疑信息給分行運管部管理員。管理員通過協(xié)助查詢后一致認定可疑，并指導主管與荔城反詐中心工作人員聯(lián)系，迅速啟動警銀反詐聯(lián)絡機制。最終在民警到達前，柜員和主管利用專業(yè)話術穩(wěn)住客戶，阻止客戶通過柜面進一步轉移賬戶內可疑資金5.1萬元，同一時間該客戶賬戶被云南公安機關止付。

隨后，民警到達網點帶走該可疑客戶以及在網點外面接應的同伙司機1人、現金21萬元、車輛1臺。當天晚上，經反詐中心核查，該賬戶屬于轉移涉詐資金銀行卡。

在這起攔截事件中，郵儲銀行莆田市荔城區(qū)支行工作人員第一時間強化識別可疑行為，啟動警銀反詐聯(lián)絡機制，前后用時僅十余分鐘，在柜面渠道將涉詐資金進行有效阻截，彰顯銀行工作人員高度的責任感、扎實的專業(yè)能力和敏銳的洞察力。