廈門市首份“職業(yè)放貸人”名錄公布 向他們借錢要小心

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海峽網(wǎng)訊 據(jù)廈門晚報報道 有這樣一群人，專門從事高息放貸，或是掛著咨詢公司的名頭額外收取費用……這樣的放貸直接影響了金融秩序。近日，思明區(qū)法院公布我市首份職業(yè)放貸人名錄。法官提醒，在借款過程中應理性借貸，謹防職業(yè)放貸人。

首批公布的“職業(yè)放貸人”共有10人。一年多來，思明區(qū)法院受理民間借貸案件5909件，結合審判實踐，制定了3條標準認定職業(yè)放貸人:一是同一原告或關聯(lián)原告在思明區(qū)法院轄區(qū)所涉及的民間借貸案件數(shù)量達10件以上；二是同一原告或關聯(lián)原告所涉的民間借貸案件數(shù)量5件以上且累計金額達100萬元以上；三是涉及的民間借貸案件存在套路貸嫌疑。經(jīng)過篩查，共有10人符合上述標準，涉訴標的額高達6273萬元。其中，2人因涉嫌“套路貸”被移送公安機關處理，最終被追究刑事責任。

“職業(yè)放貸人”名錄實行動態(tài)調整機制，每季度更新統(tǒng)計一次。自公布之日起連續(xù)三個年度內(nèi)，涉及民間借貸糾紛的案件量少于認定職業(yè)放貸人標準案件量的二分之一，才能撤出名錄。法官表示，建立“職業(yè)放貸人”名錄制度，依法嚴厲打擊與民間借貸相關的犯罪行為，有助于防范金融風險，維護轄區(qū)內(nèi)的金融秩序。

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一年起訴案件多達431件

被列入“職業(yè)放貸人”名錄

去年一年，孫某作為原告向思明區(qū)法院提起的民間借貸訴訟多達431件，被告分布在全國各地，案件涉訴總標的額高達1922萬元。

法官介紹，這些案件案情基本相同——孫某向不同的借款人出借款項，雙方簽署借款協(xié)議。同時，各借款人還分別與孫某持股的三家咨詢公司簽訂協(xié)議，公司向借款人收取咨詢費、審核費、服務費等，而這些費用均在孫某提供借款本金時一次性扣除。

思明區(qū)法院審理認為，孫某實際出借金額應以實際轉賬支付給借款人的金額為準。三家咨詢公司與孫某關系密切，相關的咨詢費用不應計入借款本金一并計算。同時，由于孫某的情形已經(jīng)符合“職業(yè)放貸人”的標準，思明區(qū)法院將其列入名錄中。