銀行裝上24小時反詐騙報警器 正式上線運行

偵測系統(tǒng)24小時值班，發(fā)現(xiàn)異常交易立即阻斷；強大團隊24小時在崗，隨時待命進行緊急止付……近日，廈門市反詐騙中心與光大銀行廈門分行簽署全方位防范電信詐騙犯罪的合作協(xié)議，反詐騙立體防護系統(tǒng)也正式上線運行，成為廈門警銀合作反詐騙的一大有力舉措。

偵測系統(tǒng)阻斷異常交易

反詐騙立體偵測系統(tǒng)猶如一個“報警器”，背后有強大的專業(yè)團隊24小時操控，實現(xiàn)系統(tǒng)識別和人工監(jiān)控雙重保障，對光大銀行全行的銀行卡交易進行實時監(jiān)控。

據(jù)介紹，該系統(tǒng)按照客戶、商戶、交易渠道等維度設(shè)置預警規(guī)則，一旦發(fā)現(xiàn)客戶銀行卡出現(xiàn)異常交易，即觸碰監(jiān)控預警規(guī)則，系統(tǒng)將立即發(fā)出預警和排查風險，并對風險銀行卡采取止付等措施，自動識別和阻斷欺詐交易。屆時，銀行工作人員也將及時聯(lián)系客戶，核實相關(guān)信息。

團隊24小時快速止損

除了反詐騙立體偵測系統(tǒng)，光大銀行廈門分行還專門設(shè)置資金應急處置專席，7×24小時實時反詐騙偵測。

警方表示，當反詐騙中心接到客戶受騙的警情后，反詐騙中心會立即通過預留固定電話、郵件、傳真等方式與“資金應急處置專席”取得聯(lián)系，由他們快速止付。

點對點精確化防騙宣傳

“資金應急處置專席”的存在，能配合反詐騙中心開展全國范圍的涉案賬戶查詢工作，追查詐騙資金流向并緊急止付，減少受害者的損失。

4月15日以來，光大銀行廈門分行與反詐騙中心進行試點合作，共向銀行持卡人發(fā)送防騙提醒短信256萬條，通過紙質(zhì)、電子賬單等向客戶發(fā)送提醒。

除上述措施外，光大銀行廈門分行也正在積極探索“灰名單”制度，取消騙子所有關(guān)聯(lián)銀行卡在ATM、網(wǎng)銀的操作權(quán)限，增加詐騙成本和收贓轉(zhuǎn)贓難度。